การควบคุมการเดิมพันแบบดีไม่เพียงพอ: ค่าปรับใหญ่สำหรับ Spreadex Limited
บริษัทการพนันชั้นนำจากสหราชอาณาจักร คือ Spreadex Limited ตอนนี้ต้องเผชิญค่าปรับเกิน 2 ล้านปอนด์ (ประมาณ 2.7 ล้านดอลลาร์) เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์เกี่ยวกับป้องกันการฟอกเงินและรักษาความปลอดภัยของผู้เล่น คณะกรรมการการพนันได้ตรวจสอบบริษัทแล้วพบปัญหาใหญ่ในช่วงระหว่างกันยายน 2022 ถึงพฤศจิกายน 2023
คณะกรรมการการพนันทำสัญชาต Spreadex ให้มีการควบคุมและตรวจสอบลูกค้าไม่เพียงพอ
การตรวจการปฏิบัติในช่วงครึ่งปี 2023 ได้เปิดเผยข้อสืบสวนซึ่งแสดงให้เห็นว่าการควบคุมภายในของ Spreadex ไม่ตรงตามที่คณะกรรมการคาดหวัง บริษัทนี้ที่ให้บริการเกมคาสิโนและการพนันแบบค่าเดิมบนเว็บไซต์ของตน พึงพกพาข้อมูลการเงินที่ยังไม่ได้รับการยืนยันจากลูกค้ามากเกินไป
ในกรณีหนึ่งที่โดดเด่น มีผู้ใช้ที่ฝากเงินประมาณ 64,000 ปอนด์ (85,310 ดอลลาร์) เพียงไม่นานหลังจากที่สร้างบัญชี แม้กิจกรรมนี้มีความเสี่ยงสูง บริษัทก็ไม่ได้ทำการตรวจสอบอย่างละเอียดเพื่อยืนยันว่าเงินมาจากที่ไหน ผู้ใช้เดียวกันนี้ก็สูญเสีย 50,000 ปอนด์ (66,648 ดอลลาร์) ในเพียงเดือนเดียว
คณะกรรมการยังแสดงความกังวลในเรื่องของวิธีการจัดการของ Spreadex ต่อบุคคลที่เสี่ยง ลูกค้าคนหนึ่งถึงขีดจำกัดการฝากเงินรายวันที่ 3,340 ปอนด์ (4,452 ดอลลาร์) ใน 12 วันต่างๆในเพียงสองสัปดาห์ อย่างไรก็ตาม แทนที่จะติดต่อกลับ บริษัทจะส่งข้อความอัตโนมัติโดยไม่มีการติดต่อส่วนตัว ล้มเหลวในการตรวจสอบว่าผู้ใช้อาจเสี่ยงต่อความเสียหาย
การสร้างความตระหนกใจหลังจากการละเมิดที่สองในระยะเวลาสามปีของ Spreadex
นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่บริษัทได้เข้าไปในด่านปัญหากับผู้ควบคุม ในปี 2022 Spreadex จ่ายเงิน 1.36 ล้านปอนด์ (1.8 ล้านดอลลาร์) เพื่อชดใช้การละเมิดที่คล้ายกัน ผู้ควบคุมได้วิพากษ์วิจารณ์บริษัทในเรื่องการทำซ้ำของปัญหาเหล่านี้ และเตือนว่าการละเมิดในอนาคตจะต้องเผชิญโทษที่รุนแรงขึ้น
จอห์น เพียร์ซซ์ ผู้นำด้านการปฏิบัติของคณะกรรมการการพนันสหราชอาณาจักรกล่าวว่าเขากังวลเกี่ยวกับ Spreadex ที่ไม่ตอบสนองต่อสัญญาณเตือนอย่างเหมาะสมและไว้วางใจมากเกินไปในสิ่งที่ลูกค้าบอกให้ทราบเกี่ยวกับการเงินของตน เขาเน้นว่าบริษัทการพนันต้องดำเนินการเมื่อพวกเขาเห็นสัญญาณสีแดง และการที่จะดูดโอกาสของผู้เล่นเกี่ยวข้องกับระบบอัตโนมัติอย่างเดียว
เพียร์ซซ์กล่าวถึงความจำเป็นที่จะสำรวจกิจกรรมของลูกค้าทั้งในการเดิมพันและการซื้อขายทางการเงิน เขาเรียกร้องให้มีการทำงานร่วมกันระหว่างผู้ควบคุมเช่นคณะกรรมการการพนันและ Financial Conduct Authority คณะกรรมการได้สร้างจุดประสงค์ของตนอย่างชัดเจน: บริษัทในอุตสาหกรรมการพนันจำเป็นต้องมีระบบที่เข้มงวดเพื่อตรวจจับและจัดการกับความเสี่ยง พวกเขาจะไม่ยอมรับความผิดพลาดที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง และผู้ที่ไม่สามารถแก้ไขข้อผิดพลาดที่เหลือจะต้องเผชิญกับโทษที่รุนแรงขึ้น
การป้องกันการฟอกเงินและความปลอดภัยในอุตสาหกรรมการพนัน
การควบคุมการเดิมพันและป้องกันการฟอกเงินเป็นเรื่องสำคัญในอุตสาหกรรมการพนัน การฟอกเงินเป็นกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูงในการโกงเงินที่มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย การละเมิดในการควบคุมการเดิมพันไม่เพียงพออาจทำให้บริษัทต้องเผชิญกับค่าปรับที่มากมาย
คณะกรรมการการพนันทำหน้าที่ในการตรวจสอบและควบคุมการดำเนินงานของบริษัทการพนันเพื่อให้มั่นใจว่าไม่มีกิจกรรมการฟอกเงินหรือการละเมิดกฎหมายอื่นๆ เกิดขึ้น การตรวจสอบป้องกันการฟอกเงินในอุตสาหกรรมการพนันเป็นพื้นฐานสำคัญของความเชื่อถือและความเป็นธรรมของผู้ใช้บริการ
การปรับปรุงกระบวนการควบคุมและการตรวจสอบของ Spreadex Limited
หลังจากค่าปรับที่สูงมากที่ Spreadex Limited ต้องเผชิญ บริษัทอาจต้องทำการปรับปรุงกระบวนการควบคุมและการตรวจสอบของตนเพื่อให้มั่นใจว่าสามารถป้องกันการฟอกเงินและรักษาความปลอดภัยของผู้เล่นได้อย่างเหมาะสม การเปลี่ยนแปลงนี้อาจทำให้บริษัทมีความเชื่อถือในตลาดและสร้างภาพลักษณะที่ดีในกลุ่มลูกค้า
การปรับปรุงกระบวนการควบคุมการเดิมพันและการตรวจสอบยังช่วยให้ Spreadex Limited ป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากกิจกรรมที่ไม่เพียงพอและเพิ่มความปลอดภัยให้กับผู้เล่นในระดับสูง
สร้างภาพลักษณะที่ดีในอุตสาหกรรมการพนัน
การปฏิบัติตามกฎระเบียบและมาตรฐานในการควบคุมการเดิมพันและป้องกันการฟอกเงินเป็นปัจจัยสำคัญในการสร้างภาพลักษณะที่ดีในอุตสาหกรรมการพนัน การที่ Spreadex Limited ต้องเผชิญค่าปรับใหญ่สำหรับการละเมิดนี้อาจส่งผลกระทบต่อภาพลักษณะและความน่าเชื่อถือของบริษัทในระยะยาว
ดังนั้น การปรับปรุงกระบวนการควบคุมการเดิมพันและการตรวจสอบเป็นสิ่งสำคัญที่ Spreadex Limited ควรพิจารณาเพื่อให้มั่นใจว่าสามารถป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตและสร้างความเชื่อถือให้กับลูกค้าอย่างเหมาะสม
